Výběr obchodníka
Při výběru obchodníka vždy požadujte on-line přístup na Váš účet, na kterém musí být on-line data o stavu Vašeho portfolia ale i celého účtu. Účet osobně a pravidelně kontrolujte, nikdy, ale skutečně nikdy, se nespoléhejte jen na telefonické informace o stavu Vašeho portfolia a celého účtu. Je to základní zásada, hlavně pro začínající klienty a porušení této zásady, může být pro Vás někdy hodně, ale hodně bolestivé.
S výběrem obchodníka si dejte na čas, nikdy se nerozhodujte hned, ale pokuste se získat si informace od známých pokud již investují, nebo na internetu z různých diskusí. Zde bych rozhodně nedal jen na první dojem. Hlavně nikam nespěchejte! Pokud je na Vás vyvíjen tlak, že pokud do toho neskočíte hned, už zítra je pozdě, tak si to o to víc rozmyslete. Je pravda, že jsou období, kdy je na investování na burze příznivější a míň příznivé období, ale uvědomte si, že vy nejdete investovat na pár dní. Věřte tomu, že ten kdo Vás bude přesvědčovat, že zítra už bude pozdě, tak právě zítra a pozítří, ale i za týden, za měsíc, ba i za rok bude to samé říkat dalším potenciálním klientům. Vše si proto pořádně promyslete a věřte, že Vás těch pár dnů přemýšlení o nic nepřipraví, právě naopak.
Na co si dát pozor
Pozorně naslouchejte tomu co je Vám na schůzce prezentované. Pokud převažují jen pozitiva, zbystřete, burza není zlatý důl, nebo bezpečný stroj na peníze. Pokud by to tak bylo, myslíte si, že by o Vás a Vaše peníze měl nějaký obchodník zájem?
Pokud jste v investování na burze úplný začátečník a nemáte ani základní znalosti, nechte si vše pořádně vysvětlit a nebojte se zeptat na věci, kterým nerozumíte.
Pokud už obchodujete, pozorně sledujte jak jsou jejich doporučení v souladu s tím co Vám na schůzce prezentovali ohledně rizik atd. I zde platí pokud se Vám něco nezdá-ptejte se, uvědomte si, že ve hře jsou Vaše peníze, a proto máte právo se ptát, hlavně pokud máte o něčem pochybnost. Každý dobrý obchodník Vám vždy, neznamená to však že hned, vše rád vysvětlí.
A hlavně pokud Vaše ztrátové obchody převažují nad těmi ziskovými a Váš účet se začíná citelně zmenšovat, není ten pravý čas vycouvat a najit si jiného obchodníka, nebo tento druh investování opustit úplně? Prodělat část investice je jednoduché, ale myslíte, že ten co Vám ji svými doporučeními uvedl do tohoto stavu je schopen ji opět vrátit do původního stavu? Ono prodělat 50% znamená, že je nutné vytvořit zisk 100%, aby se Vaše investice dostala na původní stav. Na toto nikdy nezapomínejte! Ale aby nedošlo k nedorozumění, bavíme se o uzavřených obchodech, tedy nákup-prodej, a ne o stavu portfolia, hlavně pokud investujete dlouhodobě.
Nikdy, opravdu nikdy se nedejte přesvědčit, že se Vaše ztráta dá vyřešit tím, že dodáte další peníze, to je cesta rovnou do pekel. Opakuji to co jsem uvedl výše, v takovémto případě vyměňte obchodníka, nebo tento druh investování ukončete.
Pozor na poplatky
Mnoho klientů zjistí, že ačkoliv byly jejich obchody relativně ziskové, jejich celková investice je ztrátová. Stává se to a příčina je jednoduchá – poplatky. Příliš vysoké poplatky za obchody Vás můžou připravit o značnou část případného zisku ba dokonce i o celý zisk, hlavně při strategii daytrading – intradenní obchodování.
Proto jedním z důležitých kritérií pro výběr obchodníka je i výška všech poplatků spojená s nákupem, nebo prodejem akcií ale i dalších poplatků spojených s vedením a správou účtu.